Portfolio-Projektion mit Sparplänen je Position

Wäre es möglich, eine Vorhersage auf Basis des aktuellen Portfolios zu berechnen. Man definiert je Position einen Sparplan (falls möglich auch Einmalzahlungen) und lässt das für 1, 2, 3, 4, 5, 10, 15, 20 Jahre berechnen.

So sieht man, in welche Richtung sich die einzelnen Positionen entwickeln und wie die zukünftige Verteilung aussieht. Anhand der Sparpläne lässt sich damit ein Rebalancing planen.

Beispiel:

Startpunkt:

• ETF A: 50 € / 50 %
• ETF B: 20 € / 20 %
• Aktie A: 10 € / 10 %
• Aktie B: 10 € / 10 %
• Aktie C: 10 € / 10 %

Sparplan für die nächsten 5 Jahre:

• ETF A: 50 €/Monat
• ETF B: 10 €/Monat
• Aktie A: 10 €/Monat
• Aktie B: 10 €/Monat
• Aktie C: 20 €/Monat

Wert in 5 Jahren (Beispieldaten):

• ETF A: 7.000 € / 70 %
• ETF B: 1.000 € / 10 %
• Aktie A: 500 € / 5 %
• Aktie B: 500 € / 5 %
• Aktie C: 1.000 € / 10 %